投資相談て、なんか難しいそうだけど…
口座開設から教えて貰えるから
投資初心者向けのものらしいわよ！
投資相談と聞くと何か堅苦しい感じがしてしまいますよね？
ファイナンシャルプランナー資格を持っておりますので
基本的な事はお話しできると思います。
私が行う投資相談は、投資初心者向けに証券会社の口座の開設方法や
特定口座や一般口座のどっちが良いかなどから
つみたてNISAとNISAどっちが良いか等の初心者向けを行います。
私の知り合いでも証券会社の口座開設が出来ない人がいましたので
だいたい何が分からないかは把握しております。
どこの証券会社が良いの？
証券会社は大きく分けて店舗を構えているところと
インターネットのみでやっているところがあります。
手数料など経費を考えるとやっぱりネット証券をお勧めしますが
どうしても信頼が出来ないと思う人は店舗型の大手証券会社でも構いません。
口座開設する場合の選択肢は？
証券会社に口座開設をする時には「特定口座」と「一般口座」の２つから選ばなくてはいけません。
特定口座のなかには、「源泉徴収有り」と「源泉徴収無し」がありここから更に選びます。
既にこの辺りで面倒くさくなって諦める人が多くいます。
つみたてNISAかNISAか？
つみたてNISAかただのNISAを選ぶのですが、これは口座開設後に出来ますので
一気にやらなくても大丈夫なのですが、投資スタイルによって選び方が変わります。
どの商品を選べば良いの？
基本的には２種類あります。
個別株を除いて、投資信託とETFです。
各商品には特徴があって、ここからが本当に考えなければならないところですね。
各投資商品の特徴とデータ
どの投資信託やETFを買うにしてもどのような商品なのかは知っておく必要があります。
そして毎月いくら投資したら20年後にいくらになっているのかも知りたいですね。
この辺りの過去データをお知らせしますので一緒に考えましょう！
私の投資相談とは
ここまで書いてきたように、投資初心者やシニアの人には分からない事だらけで
たぶん1人では出来ない事ではないでしょうか？
そのような人に投資商品決定まで一緒に考えていくのが私の投資相談です。
どこかの証券会社と繋がっていたり、特定の商品をお勧めしたりする事はありません。
投資初心者や今まで投資経験のないシニアにとっては何から始めたらいいのかさえ分からないと思います。
実際には年齢や投資資金、将来必要なのか今必要なのかなどによって1人1人が違う条件なので
あなたにとって良いと思われる投資商品を選ばなくてはなりません。
ここまで一緒にやってくれたら
自分でも出来そう。
出来ない事を人に聞のは
恥ずかしくないよね。
投資相談はZOOMで行います
コロナの影響で直接お会いして相談を受ける事が出来ませんので
インターネットを使った「ZOOM」というソフトを使って同じ画面を見ながら行います。
ですが、証券会社の口座開設もままならない人もいますので
ZOOMの使い方も分からないかと思います。
メールが使える人にはZOOMの使い方をまとめたものを添付ファイルで送信します。
これが最初の関門かもしれません。
もちろん、直接お会いしての相談もお受けします。
実際に合わないと信用できないと思う人もしますので。
その場合、打ち合わせ場所代と私の交通費のご負担をお願いします。
投資相談料
料金は、1時間5,000円で投資相談をお受けしています。
事前に下記お問い合わせから「〇〇について教えて欲しい」と記載の上お申込み下さい。
